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商务局窗口:开展融资租赁企业风险排查工作

截至2015年12月31日,我市成立融资租赁企业90家。为全面排查我市融资租赁业风险,及时堵塞风险漏洞,努力提高我市融资租赁业规范运作水平,促进融资租赁业健康发展。市商务局窗口成立排查工作小组,于3月10日至4月15日在全市范围内采取多种方式集中开展融资租赁业风险排查工作

一是要求企业开展风险自查,填报自查表,并针对自查中发现的问题提出整改意见;二是抽取一定比例的企业进行现场检查,重点检查企业财务记录等能够反映资金来源和流向的材料,实地抽查租赁物是否真实,核对企业实际经营情况与全国融资租赁企业管理信息系统填报信息是否一致;三是通过约谈企业股东、高级管理人员、财务人员或业务人员,了解企业经营情况,对相关人员进行风险提醒和警示,查找违法违规活动线索;四是采用信息化手段分析,即通过全国融资租赁企业管理信息系统分析企业经营情况、财务状况,查找风险点和违法违规活动线索,对于不按要求通过信息系统及时报送以及存在瞒报虚报数据、信息的企业,督促其立即整改,及时、真实填报信息;五是采取外部调研方式,通过走访、电话联系等方式与承租人进行沟通,了解融资租赁企业经营合规情况,查找违法违规活动线索。六是采取第三方机构协助检查方式,委托由市外商协会牵头,律师事务所、会计师事务所等第三方机构参与的工作组具体实施此次排查工作。



 

 



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